Легализация крипты в России: какие данные о кошельках и сделках увидят госорганы

Легализация крипты в россии сделает операции граждан с цифровыми валютами значительно более прозрачными для государства: сведения о кошельках, балансах и сделках смогут запрашивать ведомства примерно в том же режиме, в каком сегодня получают информацию по банковским счетам.

В стране готовится запуск первых легальных криптообменников, а биржи получат возможность работать с цифровой валютой в правовом поле. Инфраструктура для этого уже формируется: в конце сентября Банк России утвердил правила ведения реестров обменников, цифровых депозитариев и операторов ЦФА по закону № 282-ФЗ. Такие площадки должны будут раскрывать информацию о владельцах, включая паспортные данные и СНИЛС. Для клиентов уровень прозрачности также станет заметно выше.

Кто сможет получать сведения о криптоактивах

Доступ к информации о цифровых активах граждан и компаний получит широкий круг государственных структур. Запросы смогут направлять суды, Банк России, Росфинмониторинг, налоговые органы, прокуратура, судебные приставы и правоохранители.

Для разных участников предусмотрены разные процедуры. Следователю потребуется согласие руководителя следственного органа, дознавателю — санкция прокурора, а оперативным подразделениям в ряде случаев понадобится судебное решение. Кроме того, данные смогут получать арбитражные управляющие, Счетная палата при проведении аудита и органы, проверяющие чиновников на коррупционные нарушения. ФСБ сможет напрямую обращаться к сведениям цифрового депозитария, если это связано с противодействием терроризму.

Основанием для запроса может стать судебный спор о правах на активы, исполнение решения суда, налоговая проверка, процедура банкротства, уголовное дело или контроль декларации госслужащего. Росфинмониторинг сможет запрашивать информацию при подозрениях в отмывании денег, финансировании терроризма или экстремистской деятельности.

Какие операции будут уходить в Росфинмониторинг автоматически

Часть сведений будет передаваться в финансовую разведку без отдельного запроса. Поправки в антиотмывочное законодательство обязывают автоматически сообщать обо всех сделках купли-продажи цифровых валют, а также о переводах на «холодные» кошельки и с них, если сумма операции превышает 1 млн рублей.

Какие данные о клиентах раскроют площадки

Если пользователь работает через российскую компанию, она передаст по запросу все сведения, которыми располагает. В этот набор могут входить:

• идентификационные данные клиента;
• цифровые счета и связанные с ними адреса;
• тип и объем цифровых активов;
• даты, суммы и направления операций;
• информация о контрагентах;
• документы, подтверждающие сделки;
• результаты ончейн-аналитики о дальнейшем движении средств.

Объем раскрываемой информации будет зависеть от того, к кому именно обращается ведомство. Обменник, цифровой депозитарий и оператор информационной системы хранят разные наборы данных, а сам запрос должен соответствовать полномочиям органа, который его направляет.

Важно и то, что перевод средств на внешний адрес сам по себе не доказывает принадлежность клиенту всех последующих адресов в цепочке. FATF рекомендует оценивать подозрительные операции не по одному признаку, а по совокупности факторов.

Что останется вне доступа

Главное исключение касается ключей доступа к адресам: обменники и депозитарии не обязаны передавать их госорганам. При этом российское регулирование не предусматривает некастодиальное хранение активов в рамках такой инфраструктуры.

Для самих компаний также вводятся жесткие требования. Клиентские данные разрешено хранить только на территории России. Уведомлять пользователя о запросах Росфинмониторинга или силовых структур запрещено.

В таких условиях пользователям стоит заранее проверять адреса и контрагентов перед переводами, понимать происхождение своих активов и сохранять документы, которые объясняют экономический смысл каждой операции.