ЦБ: за девять месяцев 2026 года выявлено 4400 нелегалов, половина пирамид обещала доход на крипте

Банк России с января по сентябрь 2026 года выявил 4400 компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Год назад показатель был на 23% выше. Регулятор подчёркивает: снижение общего числа не означает, что риски ушли. Мошенники меняют упаковку схем и вместо прямых обещаний сверхдохода опираются на модные темы — криптовалюты, искусственный интеллект, зарубежную недвижимость и новые платёжные решения.

Самой многочисленной группой стали псевдоинвестиционные проекты — 2032. У 1392 субъектов ЦБ нашёл признаки нелегального кредитора, у 982 — признаки незаконной работы профессионального участника рынка ценных бумаг. Ещё 1503 случая, то есть треть всех нарушителей, пришлись на финансовые пирамиды. Большинство из них действовало в интернете: так проще набирать аудиторию, а клиентам сложнее проверить организаторов.

Криптовалюты остаются главной приманкой. Доход от цифровых активов обещали 752 пирамиды, ещё 79 говорили о повышении прибыли с помощью ИИ. Среди других легенд были вложения в недвижимость Юго-Восточной Азии, новую платёжную систему, сети криптообменников в России и СНГ, а также «Суверенную криптовалюту России» на «Квантовозащищённом блокчейне».

Часть проектов отказалась от агрессивной рекламы и маскируется под программы лояльности. Участникам предлагают регулярно переводить небольшие суммы от 5 тысяч рублей якобы ради увеличения лимита карты со скидками на маркетплейсах. По оценке регулятора, микроплатежи притупляют ощущение потерь, люди дольше остаются в схеме, а у организаторов появляется время искать новых участников.

Данные о нарушениях ЦБ передаёт в правоохранительные органы. По ним возбудили 475 административных дел и приняли более 680 других мер, включая иски и остановку рекламы. По инициативе регулятора ограничили доступ к 17 тысячам сайтов нелегалов и пирамид.

Для проверки криптосервисов ЦБ ведёт реестр, где сейчас числятся 23 криптообменника. Закрывать его регулятор не планирует, в том числе из-за санкционных рисков. Директор департамента инфраструктуры финансового рынка Кирилл Пронин пояснял, что клиентам важно понимать, работают ли они с компанией из реестра.

Растут и жалобы заёмщиков: за тот же период их число на МФО увеличилось на 57,3% из-за «раздолжнителей». Эти посредники обещают списать долги, но человек платит за услуги, а задолженность остаётся. На форуме Мосбиржи обсуждали и случай, когда аудитор выдал заключение без оговорок компании, уже допускавшей дефолты. Глава наблюдательного совета биржи Сергей Швецов предложил резко сократить число аудиторов, а в ЦБ выступают за повышение порога входа в реестр при сохранении конкуренции.