В Бразилии переводы с некастодиальных кошельков от $10 000 попадут под отчетность
С 1 октября Центральный банк Бразилии вводит новые правила: переводы с некастодиальных кошельков на сумму от $10 000 должны отражаться в отчетности криптокомпаний, если такие операции связаны с отправкой или получением виртуальных активов.
Регулятор опубликовал «Резолюцию № 588», посвященную мерам против отмывания денег и финансирования терроризма. Документ обязывает участников крипторынка передавать сведения о переводах криптоактивов, если сумма операции равна $10 000 или превышает этот порог, а средства поступают на некастодиальный кошелек либо отправляются с него.
Информацию о таких транзакциях необходимо направлять в Совет по контролю за финансовой деятельностью Бразилии (COAF). Некастодиальные кошельки отличаются тем, что пользователи самостоятельно хранят ключи доступа к своим активам и не передают контроль стороннему сервису.
Порог $10 000 не запрещает крупные операции
Установленная сумма служит не лимитом на переводы, а основанием для обязательной отчетности. Бразильские трейдеры по-прежнему смогут держать криптовалюту на кошельках с самостоятельным хранением закрытых ключей и проводить операции свыше $10 000.
Центральный банк объясняет ужесточение контроля тем, что при самостоятельном хранении криптоактивов надзорным органам сложнее отслеживать сделки. В таких случаях финансовые организации получают меньше данных, чем при переводах между регулируемыми кастодиальными платформами.
Отдельные правила начнут действовать с 2027 года
Новая отчетность по «Резолюции № 588» не связана с опубликованной в августе «Резолюцией № 584», которая направлена на борьбу с мошенничеством. Этот документ регулирует исходящие переводы виртуальных активов зарубежным поставщикам услуг и на некастодиальные кошельки.
С 1 января 2027 года пользователям нужно учитывать возможность временной задержки таких операций на срок до 24 часов, если сумма достигает $10 000. Порог может сработать как по одной транзакции, так и по совокупному объему переводов одного клиента за день.
После 24-часовой паузы поставщики услуг смогут провести перевод, но только после обязательной оценки рисков.
Контекст: борьба с криптомошенничеством
Ранее в Бразилии был предложен законопроект, который позволит судьям замораживать криптоактивы людей, подозреваемых в цифровом мошенничестве. Если инициатива будет принята, максимальный срок наказания за криптомошенничество увеличится с восьми до десяти лет.