Калифорния обязала CoinFlip выплатить $4,8 млн жертвам мошенничества через криптоматы
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии потребовал от оператора криптоматов CoinFlip компенсировать более $4,8 млн жителям штата, потерявшим деньги из-за мошенников. Проверка выявила нарушения в работе компании с 2021 года.
Регулятор Калифорнии заставил оператора криптоматов CoinFlip вернуть пострадавшим от мошенничества более $4,8 млн. Решение департамент принял на этой неделе. Компания управляет примерно 500 терминалами в штате.
По итогам проверки выяснилось, что с 2021 года CoinFlip недостаточно хорошо проверял личности клиентов и не замечал подозрительную активность. Кроме того, регулятор нашёл транзакции выше дневного лимита в $1 тыс., завышенные комиссии, отсутствие обязательных предупреждений и неполные чеки. Помимо компенсаций, оператор должен выплатить более $350 тыс. за чрезмерные сборы и прекратить нарушения.
Решение не означает, что оператор автоматически отвечает за каждую кражу через терминал. Речь идёт о сбоях в соблюдении правил, то есть в комплаенсе. Тем не менее оно показывает: регуляторы готовы возлагать на компании финансовую ответственность, если их ошибки облегчают работу мошенникам.
Криптобанкоматы давно используют в мошеннических схемах. Жертву убеждают снять наличные и внести их в терминал, после чего деньги за считаные минуты оказываются в кошельке преступника. Вернуть их почти невозможно. Обычно злоумышленники представляются госслужащими, сотрудниками техподдержки или родственниками, отправляют человека к терминалу и не прерывают связь, пока перевод не завершится.
По данным ФБР, в 2025 году ведомство получило более 13 400 жалоб на мошенничество с криптоматами, а потери составили свыше $388 млн. Годом ранее люди старше 50 лет потеряли более $302 млн.
Источник
- HappycoinВласти Калифорнии заставили CoinFlip заплатить $4,8 млн обманутым через криптоматы
