FATF нашла пункты обмена крипты внутри скам-кампаундов

FATF выяснила, что часть мошеннических комплексов держит прямо на своей территории пункты обмена криптовалюты и денежных переводов внутри страны. Обмен идёт по схеме OTC: дилер договаривается о сделке напрямую, минуя публичную торговую площадку. В отчёте не говорится, что такие пункты есть в каждом комплексе, и не называются их владельцы.

Место обмена определяет, остаётся ли след. Если криптовалюту превращают в наличные прямо на территории комплекса, сделка не проходит через биржу, которая обязана идентифицировать клиента и сообщать о подозрительных операциях.

FATF описывает скам-кампаунды как сетевую криминальную инфраструктуру: крупные физические объекты, более мелкие децентрализованные ячейки и отдельные поставщики услуг под общим контролем. Такие комплексы или связанную с ними деятельность фиксировали в Африке, Европе, Америке и Азии, а годовые потери оценивают в десятки миллиардов долларов.

Один из кейсов в отчёте — комплекс KK Park в Мьянме. Опираясь на данные Chainalysis и International Justice Mission, FATF связывает с этим объектом кластер кошельков — группу адресов, которую аналитики относят к одному контроллеру. Через него прошло более $100 млн от жертв, а затем средства двигались по цепочкам отмывания к точкам обналичивания.

Ранее Chainalysis уже изучала два адреса, на которые, по словам IJM, просили перевести выкуп семьи жертв трафикинга. Оба адреса также были связаны с известными скам-кошельками, и на них пришло почти $100 млн — без возможности отделить выкуп от доходов мошенничества. Цифра FATF относится к более широкому кластеру адресов.

По данным отчёта, в отдельных случаях похищенные средства уходили дальше уже через две минуты после поступления. Принципы FATF называют первые 24–72 часа после обнаружения инцидента ключевым окном для оперативных трансграничных действий.

Среди мер, упомянутых в отчёте, — инициатива GSMA Scam Signal: она сопоставляет данные о подозрительной активности в мобильных сетях с проверками банков на мошенничество. Также указано, что власти Индонезии заблокировали более 515 000 аккаунтов, связанных со скам-схемами.