Цб передал силовикам данные про криптокошельки нелегалов за полгода

Банк России за первое полугодие 2026 года направил в информационную систему данные о 2,6 тыс. криптокошельков нелегалов — компаний, проектов и индивидуальных предпринимателей, связанных с незаконной активностью.

На подозрительные кошельки поступило более 1 млрд рублей

По оценке регулятора, общий объем средств, привлеченных на эти адреса, превысил 1 млрд рублей в эквиваленте. Этими данными пользуются правоохранительные органы и банки: они помогают оценивать риск-профиль клиента и проводить финансовые расследования.

Центральный банк усилил внимание к таким операциям на фоне роста схем, где криптовалюта становится удобным инструментом для сбора денег. В России подобные каналы все чаще фигурируют в проверках незаконных финансовых проектов.

Криптовалюта стала главным каналом для пирамид

По каналам привлечения средств расклад выглядит так:

• Криптовалюта — 74%
• Иностранные платежные сервисы или наличные — 26%

Финансовая пирамида в таких случаях часто маскирует сбор денег под инвестиции, займы или иные псевдофинансовые продукты. Криптовалютный кошелек позволяет быстро принимать переводы, поэтому регулятор отслеживает такие адреса и передает сведения в систему, доступную банкам и правоохранителям.

Схема криптозаймов продолжает расти

В первом полугодии нелегальные кредиторы продолжили развивать формат «Криптозаймов». Клиентам предлагают получить заем в USDT либо в рублях по курсу.

Банк России получает по таким проектам сотни жалоб. Сайты блокируются, но мошенники запускают новые копии ресурсов и продолжают привлекать людей через похожие страницы.

Почему вывод криптовалюты могут заблокировать

Вывод криптовалюты чаще всего блокируют из-за подозрений в отмывании денег, несоблюдения KYC/AML, совпадений с санкционными списками, связи адреса с мошенническими схемами или технических сбоев на стороне сервиса.

Чтобы снизить риск блокировки и безопасно вывести криптовалюту на карту, лучше действовать по понятной схеме:

• Пройти верификацию на выбранной платформе
• Использовать проверенные сервисы и лицензированных посредников, если этого требуют правила
• Проверить лимиты, комиссии и требования банка к входящим переводам
• Не дробить переводы искусственно и не проводить операции с подозрительными адресами
• Сохранять документы и историю сделок, чтобы при проверке подтвердить источник средств

Как защитить криптокошелек и снизить риски

Главное правило безопасности — не передавать приватные ключи и seed-фразу третьим лицам, не хранить их в открытых заметках, почте или мессенджерах. Для крупных сумм безопаснее использовать аппаратный кошелек и держать резервную копию seed-фразы отдельно от устройства.

От фишинга помогают простые привычки: проверять адрес сайта перед входом, не переходить по сомнительным ссылкам, не устанавливать неизвестные расширения и регулярно обновлять антивирус. Основные риски для владельца — волатильность курса, потеря доступа к кошельку, мошенничество, технические сбои и юридические последствия сомнительных операций. Снизить их помогают резервные копии, проверка адресов перед переводом, работа с понятными сервисами и хранение документов по сделкам.

Как отслеживают криптовалютные транзакции

Блокчейн — это открытый реестр операций. Адреса и переводы в нем видны всем, но сам адрес не раскрывает имя владельца. Поэтому криптовалюты считают псевдоанонимными: транзакции публичны, а связь с человеком появляется через биржи, платежные сервисы, банки и данные расследований. Такое сопоставление называют деанонимизацией.

Для анализа используют blockchain analysis: специальные сервисы группируют адреса, строят цепочки переводов и отмечают кошельки, связанные с мошенничеством, санкционными списками или нелегальными проектами. Так правоохранители могут проследить путь средств от подозрительного адреса до площадки, где владелец проходит идентификацию.

Новые правила для рынка цифровых валют

Президент Владимир Путин 4 августа подписал закон «О цифровых валютах и цифровых правах». Документ вводит в России комплексное регулирование оборота криптовалют: от покупки гражданами через лицензированных посредников до биржевых торгов, клиринга и работы цифровых депозитариев.

Подходы стран различаются: в ЕС делают упор на лицензирование и прозрачность поставщиков услуг, в США контроль распределен между несколькими регуляторами, а в Китае торговля криптовалютами жестко ограничена. Российская модель тоже строится вокруг контроля посредников и доступа госорганов к информации о сделках.

Основная часть закона начнет действовать с 1 сентября 2026 года, если для отдельных норм не установлены другие сроки. Требование проводить сделки с криптовалютой только через лицензированных посредников заработает с 1 июля 2027 года.

Сам по себе адрес криптокошелька важен не как набор символов, а как часть операций и доходов, которые могут подпадать под налоговое декларирование. Если по таким операциям возникает налоговая обязанность, доходы нужно отражать в декларации; нарушение грозит налоговыми претензиями, штрафами и проверками.

На фоне подготовки новых правил контроль за финансовыми операциями ведут сразу несколько участников:

• Банк России
• Правоохранительные органы
• Банки
• Федеральная налоговая служба России