Турция ужесточает контроль за криптовалютой — теперь проверяют источник и цель перевода
Министерство финансов Турции запускает новые меры, чтобы сократить отмывание денег и другие финансовые преступления. По данным агентства Anadolu, изменения затронут все платформы, работающие с криптой.
Каждая из них должна будет собирать информацию о происхождении и цели всех переводов. Пользователи обязаны указывать описание транзакции, не короче двадцати символов.
Если на операцию не распространяется правило Travel Rule, вводится задержка на вывод средств. Большинство переводов будут замораживаться на 48 часов. Первый вывод с аккаунта — на 72.
Это часть крупной кампании по усилению контроля над индустрией. Турция делает ставку на системную реформу и жёсткий подход к криптосервисам.
Лимиты на переводы в стейблкоинах
Турция вводит лимиты на переводы в стейблкоинах. Власти хотят бороться с деньгами, которые утекают через нелегальные ставки и мошенничество. Теперь можно переводить не больше $3 000 в день и $50 000 в месяц.
Если биржа выполняет все требования по проверке отправителей и получателей, ей разрешат удвоить лимиты.
Министр финансов Мехмет Шимшек говорит, что цель не мешать обычным пользователям, а просто прикрыть лазейки для преступников. Но предупреждает, что если платформа не будет соблюдать правила, может лишиться лицензии.
Есть исключения. Например, если перевод связан с ликвидностью, арбитражем или маркетмейкингом, лимиты не действуют. Главное, чтобы всё это отслеживала сама платформа, а источник средств был понятен.
Читайте также: Иран нарушает перемирие с Израилем — за час ликвидировано $500 млн
Турция приведёт крипторегулирование в соответствие с международными стандартами
Это одни из самых масштабных шагов Турции к унификации своих правил с мировыми стандартами, включая европейскую систему MiCA.
Ещё в марте Комитет по рынкам капитала (CMB) представил новые правила лицензирования и работы для криптосервисов. Теперь ведомство получило полный контроль над биржами, кошельками и кастодианами, что сближает подход Турции с глобальными регуляторами.
Правила жёстко регулируют создание криптокомпаний в стране. Вводятся требования к биографии топ-менеджеров, структуре владения и минимальному капиталу. Криптобиржи обязаны иметь не менее $4,1 миллиона долларов на счету, а кастодианы не меньше $13,7 миллиона.
Читайте также: Трамп требует снизить цены на нефть и предупреждает: «Играете на руку врагу»
