Расследование: через рублевый стейблкоин A7A5 прошло $14 млрд наличными

Журналисты ICIJ совместно с российскими коллегами опубликовали расследование о схеме, через которую, по их оценке, прошло около $14 млрд наличными. С ноября 2024 года по июль 2025 года сеть A7 обработала 283 тонны наличных рублей, а в отдельные месяцы объем доходил до 58 тонн.

За шесть пиковых дней в ноябре-декабре 2024 года через сеть прошло порядка 126 млрд рублей, утверждают авторы расследования. К апрелю 2025 года месячный оборот достиг 195 млрд рублей, а к июню — 250 млрд рублей.

По данным журналистов, обмен криптовалюты часто идет через московские розничные рынки. На рынке «Садовод» работают не менее восьми групп посредников, принимающих наличные рубли и платежные поручения от импортеров. Деньги складывают в пронумерованные сумки и доставляют в кассовый центр A7, после чего рубли поступают в Промсвязьбанк — учредителя A7, — а на счета компании зачисляются соответствующие суммы.

Затем рубли обменивают на стейблкоины для расчетов за рубежом. Сеть использует цепочку компаний-субагентов, зарегистрированных в Китае, Гонконге и Кыргызстане, которые переводят средства иностранным получателям, в основном китайским поставщикам. По версии ICIJ, именно A7A5 позволяет маршрутизировать средства, скрывая их наличное и российское происхождение.

В начале октября Великобритания ввела санкции против финансовых сервисов, которые, по мнению британских властей, помогали сети A7 обходить ограничения. 1 октября Минфин США объявил A7 «теневой банковской структурой», используемой Ираном для обхода санкций, а OFAC признало компанию «значимой транснациональной преступной организацией».