Крупный штраф Bank of America ставит под вопрос банковский стандарт AML для криптокомпаний
Bank of America, который в 2023 году настаивал на жёстких требованиях AML для криптовалютных компаний, сам не сообщил о транзакциях на 5 млрд долларов. Это поставило под сомнение репутацию банковского стандарта соответствия, который применяют к криптоиндустрии.
Bank of America заплатит рекордный штраф — банк скрыл информацию о транзакциях на 5 млрд долларов. Претензии касаются нарушений в сфере противодействия отмыванию денег (AML), тех самых правил, которые банк ранее требовал применять к криптовалютным компаниям.
В 2023 году Bank of America настаивал на жёстком контроле за криптобизнесом по стандартам AML, ссылаясь на риски цифровых активов. Теперь выясняется, что сам банк допустил масштабные нарушения в отчётности по подозрительным операциям.
История ставит под вопрос легитимность банковского подхода к комплаенсу, который традиционные финансовые институты продвигали как образец для криптоиндустрии. Если крупнейшие банки не соблюдают собственные требования, закономерен вопрос: насколько справедливо применять к криптокомпаниям более жёсткие стандарты проверки.
Случай может повлиять на дискуссию о регулировании цифровых активов и о том, кто должен устанавливать правила борьбы с отмыванием денег для всего финансового сектора.
Что изменил: убрал канцелярские конструкции («настаивал на строгом применении стандартов» → «настаивал на жёстком контроле»), заменил «Случай» в начале на «История» для разнообразия (и наоборот в конце), сделал «встаёт вопрос, насколько» более живым через прямой вопрос с двоеточием, заменил «какой орган» на «кто» — короче и естественнее для устной речи журналиста.Источник
- criptonoticias.comMulta récord a Bank of America resta validez al estándar bancario para criptoempresas (Cripto Noticias)
