Крупнейшая криптобиржа Филиппин Coins.ph столкнулась с претензиями центробанка

Бангко Сентрал нг Пилипинас (BSP) готовит санкции против Coins.ph — крупнейшей криптобиржи Филиппин. Об этом агентству CoinDesk рассказали два источника, знакомых с ситуацией. По их словам, биржа обслуживала транзакции офшорных гемблинг-компаний, которым запрещён доступ к финансовым сервисам в стране.

Один из собеседников назвал нарушения достаточно серьёзными для того, чтобы лишить 12-летнюю компанию лицензии — для криптоиндустрии Филиппин это стало бы «землетрясением». В начале октября BSP уже ограничил приём депозитов через DCPay Philippines — основного оператора кошелька Coins.ph. Срок действия ограничений не установлен, причину регулятор не назвал.

У Coins.ph более 18 млн клиентов, суточный объём спот-торгов на бирже достигает около $50 млн, а её доля в обмене песо на стейблкоины на Филиппинах оценивается в 75-80%. Для страны это особенно важно: она лидирует в мире по объёму денежных переводов из-за рубежа. За границей живут более 10,8 млн филиппинцев, которые ежегодно отправляют домой порядка $43 млрд — в основном через банки и платёжные сервисы.

Ограничениям предшествовал уход нескольких руководителей комплаенса компании: директора по комплаенсу Лекси Эрреры, главы отдела мониторинга в сфере противодействия отмыванию денег Криса Беаньо и офицера по борьбе с отмыванием денег Айриш Калагуи.

Около года назад BSP уже требовал от подконтрольных организаций заблокировать доступ к гемблинг-сайтам через приложения для электронных кошельков. После этого, по словам источников, часть гемблинг-компаний перешла на обслуживание в Coins.ph и получила доступ к криптовалютам и стейблкоинам для расчётов с офшорными партнёрами.

Coins.ph и представители центробанка Филиппин не ответили на запросы CoinDesk. Биржа была одной из первых криптовалютных платформ в стране. В январе 2019 года её купила индонезийская Gojek за $95 млн, позже компания перешла в собственность Вэя Чжоу, бывшего финансового директора Binance.