RUSI: отмывание криптовалют создаёт для Британии «существенный риск» перед проверкой FATF

Когда в Великобританию приедут международные эксперты по борьбе с отмыванием денег, новые правила для рынка криптовалют всё ещё будут находиться в переходном периоде. Такой вывод сделала рабочая группа лондонского аналитического центра по вопросам обороны и безопасности Royal United Services Institute (RUSI). Страну оценят прежде всего по тому, насколько эффективно она пресекает криптоотмывание.

Отчёт опубликован в пятницу. В нём перечислены вопросы, которые, по мнению группы, станут главными в оценке Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в 2027 году. Парижская организация задаёт мировые стандарты противодействия отмыванию и финансированию терроризма, а в ходе взаимных оценок проверяет, работают ли правила на практике. Отчёт по Великобритании утвердят на пленарной сессии FATF в феврале 2028 года. В рабочую группу вошли представители частного сектора, правоохранительных органов и гражданского общества. Она собралась в сентябре, мнения участников в отчёте не атрибутируются.

Для Великобритании это первая оценка FATF, учитывающая криптовалюты. Эксперты назвали их «существенным риском». По оценке полиции лондонского Сити, 66% инвестиционного мошенничества в стране связано с криптой. Национальная оценка рисков 2025 года отнесла отмывание через криптовалюты к высокому риску — в 2020 году оно считалось средним.

Криптофирмы подпали под британские правила по борьбе с отмыванием в 2020 году, а в феврале этого года приняли закон о статутном регулировании отрасли. Управление по финансовому надзору (FCA) определило перечень регулируемых криптоопераций в апреле и утвердило свод правил в июне. Но обязательный режим вступит в силу лишь 25 октября 2027 года. Участники группы усомнились, что к визиту FATF в июне страна успеет показать должное применение норм, и отметили: Великобритания действовала осторожнее Гонконга, ЕС и Сингапура. Все они сошлись на том, что оценщики обратят на это внимание, и указали на брокеров внебиржевого рынка — по оценке Национального агентства по борьбе с преступностью, они отмывают сотни миллионов долларов в год.

Как пример возможностей британской системы правосудия в группе привели изъятие Столичной полицией криптоактивов на £5,5 млрд (около $7,3 млрд). Дело связано с китайским профессиональным отмывателем, осуждённым в 2025 году. Однако, по словам одного из участников, подобного успеха в других делах не повторили, а с отмыванием через крипту страна почти не начала бороться всерьёз. В отчёте подчёркивается: FATF проверит, соответствуют ли результаты уровню риска, а не ограничится одним громким делом.

Ещё одна проблема в том, что режим, похожий на европейский MiCA, нацелен на понятные компании. Из-за этого самые рискованные активы могут оказаться за пределами периметра FCA, и правоохранителям придётся отслеживать то, до чего регулятор не дотягивается. В пример приведён USDT от Tether: доклад Казначейства за июль 2025 года называет стейблкоин «широко используемым» русскоязычными сетями отмывания. Участники сомневаются, что у полиции хватает возможностей и ресурсов.

Среди сильных сторон эксперты назвали международное сотрудничество, в частности операцию Destabilise против русскоязычных сетей, превращавших наличные в криптовалюту. Слабыми местами они считают ресурсы британского подразделения финансовой разведки и потенциал правоохранителей в борьбе с экономическими преступлениями.

FATF в целом усиливает давление на страны. В июле организация сообщила, что почти 93% опрошенных юрисдикций ещё не применили её стандарты к подходящим под них DeFi-платформам. Группа RUSI соберётся вновь в этом месяце, чтобы изучить тенденции последних оценок.