ЦБ обязал криптодепозитарии передавать данные клиентов при переводах

Банк России вынес на обсуждение правила внутреннего контроля для участников нового крипторынка — цифровых депозитариев и обменников. Главное требование уже действует: при переводах через регулируемую инфраструктуру данные отправителя и получателя передаются вместе с операцией.

Если сумма не превышает 60 000 рублей, достаточно передать имя физлица и номер цифрового счёта или адрес-идентификатор. Для компаний — название и реквизиты.

При сумме свыше 60 000 рублей набор расширяется. Для физлица это ФИО, адрес, место жительства, дата рождения и ИНН. По получателю дополнительно передаются страна, город и ИНН. Даже небольшая операция попадёт под расширенную проверку, если у депозитария возникнут подозрения в отмывании денег.

Если депозитарий не получит обязательные сведения, он должен отказать в проведении операции. Принимающая сторона вправе отклонить перевод с неполными данными.

Требования были внесены в закон № 115-ФЗ вместе с законом о цифровых валютах № 283-ФЗ и вступили в силу 1 сентября 2024 года. Сейчас ЦБ формирует правила, по которым участники рынка встроят эти обязанности в системы контроля.

6 октября регулятор допустил первых участников: пять организаций вошли в реестр цифровых депозитариев, четыре — в реестр обменников. По смыслу российская система приближается к международному Travel Rule — принципу, по которому криптоперевод между регулируемыми посредниками сопровождается информацией о сторонах сделки.