Турция готовит закон о заморозке крипто-счетов в борьбе с отмыванием средств
Турция готовит закон, который позволит замораживать криптосчета в рамках борьбы с отмыванием средств. Власти разрабатывают инициативу, расширяющую полномочия финансового регулятора Masak. Новый документ даст ему право блокировать криптовалютные счета при подозрении в незаконных операциях и станет частью усилий по приведению правил в соответствие с международными стандартами FATF. Этот шаг рассматривается как еще один этап усиления контроля за стремительно растущим рынком цифровых активов.
Какие полномочия получит Masak
Турция занимает 14-е место в глобальном индексе адаптации криптовалют.
Документ предусматривает возможность блокировки и закрытия любых счетов, которые подозреваются в использовании для нелегальной деятельности — от традиционных банковских счетов до кошельков на криптобиржах. Регулятор также получит право вводить лимиты на транзакции и вносить в черные списки кошельки, которые связывают с отмыванием денег, нелегальными ставками или финансовыми махинациями.
Особое внимание уделено так называемым «арендованным счетам» — это схемы, при которых преступные группы платят людям за использование их реквизитов для теневых переводов. Такие практики набирают популярность на фоне роста нелегального онлайн-гемблинга и мошеннических операций.
Регулирование выходит на новый уровень
Биткоин в пересчете на турецкую лиру.
Хотя торговля криптовалютой в Турции остается законной, а доходы от инвестиций пока не облагаются налогами, власти планомерно ужесточают надзор. Министерство финансов готовит правила, обязывающие криптобиржи собирать более подробные данные о происхождении средств и целях операций. В проекте также фигурируют ограничения на переводы стейблкоинов, которые стали особенно популярными в стране.
Еще летом другой ключевой регулятор — Совет по рынкам капитала — блокировал доступ к ряду платформ, оказывавших услуги без лицензии. В числе попавших под запрет оказались даже крупные децентрализованные сервисы. Этот шаг стал сигналом, что власти не намерены оставлять без внимания ни централизованные, ни децентрализованные модели работы с цифровыми активами.
Почему криптовалюты растут в популярности
Несмотря на давление со стороны государства, криптовалюты продолжают укреплять позиции среди населения. По данным Chainalysis, Турция стабильно входит в топ мирового рейтинга по уровню криптоадаптации.
Главная причина интереса — обесценивание турецкой лиры. С 2018 года национальная валюта потеряла значительную часть своей стоимости из-за высокой инфляции, роста ставок и долгового кризиса. В таких условиях многие граждане начали рассматривать стейблкоины и биткоин как альтернативные инструменты сохранения капитала.
Для сравнения: еще в 2020 году один биткоин стоил около 100 000 лир. Сегодня его цена превышает 4,6 млн лир. Это наглядно отражает не только рост стоимости самого актива, но и резкое обесценение национальной валюты.
Риски для инвесторов и бирж
Если новый закон будет принят, Masak получит полномочия сопоставимые с традиционными финансовыми надзорными органами. Для инвесторов это означает, что любая подозрительная активность может привести к заморозке счета, даже если речь идет о криптовалютном кошельке.
Для бирж последствия будут не менее серьезными: им придется внедрять новые системы мониторинга транзакций и отчитываться перед регулятором по каждому подозрительному переводу. Это увеличит операционные расходы, но одновременно повысит доверие со стороны международных партнеров, учитывая требования FATF.
Что дальше?
Законопроект пока находится на стадии подготовки и должен быть внесен в парламент, но уже ясно, что он станет поворотным моментом для турецкого рынка криптовалют. На фоне инфляционного кризиса население активно ищет защиту в цифровых активах, однако государство стремится поставить эти потоки под жесткий контроль.
Если документ будет принят, Турция станет одной из немногих стран, где регулятор сможет напрямую замораживать криптосчета и ограничивать операции с цифровыми активами. Это создаст новую реальность: с одной стороны — рост прозрачности, с другой — усиление давления на пользователей, которые используют криптовалюты для сохранения сбережений в условиях экономического кризиса.
Читать далее: SWIFT выходит в блокчейн. Кто станет партнером — XRP, HBAR или Linea?