«Грязные» USDT и риск блокировки счетов на биржах

Термин «грязные» USDT возник в теневой и серой экономике. Он относится к монетам, которые используются для отмывания денег. AML-аналитик Yuri_miao рассказал, что его компания одной из первых начала системно собирать данные о преступных сетях и вести статистику по «чёрным» USDT.

Широкую известность явление получило с ростом гарант-платформ вроде Huione и Xinbi. Эти сервисы выступают посредниками в сделках и хранят депозиты пользователей. Их масштаб привлёк внимание правоохранительных органов, и те начали принимать меры.

Yuri_miao отметил, что на решение биржи о блокировке кошелька влияют несколько факторов:

• доля средств, пришедших из высокорисковых источников;
• время поступления средств;
• тип риска, связанный со средствами;
• готовность платформы мириться с риском;
• сумма перевода.

Аналитик привёл пример с huionepay: до 14 октября 2025 года средства оттуда считались полученными от незаконной или серой деятельности, а после этой даты несут санкционный риск. Если площадка чувствительна к санкционным деньгам, шанс блокировки растёт.

«Чёрные» USDT «загрязняют» адрес, но блокировка счёта не гарантирована. Для инвестора это значит, что проблемы возможны даже без участия в преступлении — достаточно получить монеты от рискованного отправителя. Однако если средства получены в результате кражи, взлома или мошенничества, и расследование уже открыто, правила другие: правоохранители сами проследят путь похищенного.