Few and Far растрата средств клиентов: основателя NFT-стартапа обвинили в хищении $10 млн

Few and Far растрата средств клиентов стала предметом уголовного дела в США: прокуратура Южного округа Нью-Йорка предъявила 34-летнему основателю NFT-стартапа Таджу Тарше обвинения в мошенничестве с ценными бумагами и присвоении более $10 млн, полученных от инвесторов.

Как Few and Far привлекал деньги инвесторов

Тадж Тарша представлял инвесторам Few and Far как будущую децентрализованную площадку для торговли невзаимозаменяемыми токенами. С февраля 2022 года он привлекал финансирование через соглашения о будущих токенах SAFT: инвесторы заранее платили за право получить нативные токены FAR после запуска платформы.

Предприниматель утверждал, что привлеченные средства пойдут на создание торговой площадки и развитие FAR. Так Few and Far собрал свыше $10 млн, продав права на 95 млн токенов FAR как минимум 67 инвесторам. В деле отдельно фигурирует ценная бумага как юридическая категория, поскольку Тарше вменяют мошенничество с ценными бумагами.

На что, по версии следствия, ушли $10 млн

Правоохранители считают, что Тадж Тарша почти сразу начал использовать деньги инвесторов не на проект, а на личные расходы. Среди таких трат следствие выделяет несколько направлений.

• Азартные игры в онлайн-казино
• Покупка криптовалют
• Выплаты по кредиту за квартиру в Майами
• Оплата услуг дизайна интерьера

Часть клиентских средств, как утверждают следователи, основатель Few and Far направлял на свое увлечение диджеингом. Кроме того, он выплатил себе бонус в размере $1 млн и, по версии обвинения, скрыл этот факт от инвесторов и одного из сооснователей платформы.

Позднее Тадж Тарша в частном порядке признал, что такой бонус был необоснованным: у компании не было готового продукта, а выручка оставалась нулевой.

Аудит, сокращения и запуск FAR

В июне 2023 года аудиторы обнаружили нецелевое расходование средств. Несмотря на это, Тадж Тарша заверил инвесторов, что все операции проводились в интересах Few and Far, а собранные деньги помогают стартапу выполнять его миссию.

Параллельно предприниматель уволил почти всю команду. Последнему оставшемуся сотруднику, по данным правоохранителей, он поручил поддерживать видимость работы над проектом. В течение следующего года Тарша, как считает следствие, продолжал тратить деньги инвесторов на личные нужды.

В мае 2024 года токен FAR все же был запущен, однако практической ценности он не получил и вскоре почти полностью обесценился.

Что грозит Таджу Тарше

Основателю Few and Far предъявлены обвинения в мошенничестве с ценными бумагами и мошенничестве с использованием электронных средств связи. По каждому пункту максимальное наказание может составить до 20 лет лишения свободы.

При этом Тадж Тарша считается невиновным, пока его вина не будет доказана в суде.

В США продолжают расследовать и другие дела, связанные с криптовалютами. Недавно американские власти обвинили спецагента Федерального бюро расследований в краже конфискованных цифровых активов примерно на $1 млн: по версии полиции, он воспользовался служебным положением и перевел криптовалюту на собственный счет.

Как контролировать клиентские средства и готовиться к аудиту

Когда бизнес или профессиональная фирма держит деньги клиентов отдельно от собственных, главная ошибка — смешивать эти средства с операционными деньгами. К рискам также относятся задержки при перечислении, неточный учет по каждому клиенту и слабый контроль доступа. Такие нарушения могут привести к дисциплинарному разбирательству, штрафам, ограничениям на работу с клиентскими средствами или отстранению ответственных лиц.

В юридической практике для небольших или краткосрочных клиентских сумм используют IOLTA-счета: деньги клиентов хранятся отдельно, а проценты направляются по правилам юрисдикции. Фирмы обычно фиксируют назначение каждого поступления, ведут отдельные карточки клиентов, согласуют платежи с договором и регулярно проверяют, что остатки на счете совпадают с внутренним учетом.

Трехсторонняя сверка — это проверка трех источников: выписки банка, общего регистра трастового счета и карточек отдельных клиентов. Процесс сводится к тому, что остаток по банку, общий баланс и сумма клиентских остатков должны совпасть. Такая сверка быстрее показывает ошибочный платеж, задержку перевода или попытку вывести деньги без основания.

Прозрачность финансов поддерживают регулярная отчетность, разделение полномочий, лимиты на платежи и внутренний контроль. К аудиту проще подготовиться, если заранее хранить договоры, платежные поручения, выписки, переписку по согласованиям и результаты независимой проверки.

Риски криптоиндустрии и защита активов

В криптоиндустрии к основным рискам относятся фишинг, скам-проекты, взломы кошельков и сервисов, а также схемы, где инвесторам обещают будущие токены или доходность без прозрачного контроля за деньгами. Чем меньше у проекта открытой отчетности и понятных правил расходования средств, тем выше риск недобросовестных действий.

Защитить активы помогают многофакторная аутентификация, хранение крупных сумм на холодных кошельках, разделение доступа к счетам и независимая проверка операций. В бизнесе потери от нарушений снижают внутренний аудит, комплаенс-процедуры, обучение персонала и регулярная сверка платежей: такие меры помогают раньше замечать подозрительные операции и быстрее останавливать ущерб.